미국 주식, 특히 기술주에 투자해볼까? 하고 ‘QQQ’를 검색해본 적 있으신가요? 아마 한 번쯤은 들어보셨을 거예요. ‘미국 기술주의 심장’이라고도 하니까요. 근데 막상 투자를 해보려고 하니… TQQQ? SQQQ? QQQM? 이게 다 뭐죠? 😱 QQQ 관련 주요 ETF 종류 알아보아요~~~~
이름이 비슷하다고 절대 다 같은 친구들이 아니에요! 이 차이를 모르고, 특히 TQQQ나 SQQQ 같은 친구들한테 “에이, QQQ랑 비슷하겠지~” 하고 ‘장기 투자’를 해버리면? 와, 시장이 오르는데도 내 계좌는 녹아내리는 마법(?)을 경험할 수도 있어요. 정말 큰일 나요!
사실 이런 혼란은 여러분만 S”겪는 게 아니에요. 많은 분이 이 ‘QQQ 형제들’ 때문에 헷갈려 하시거든요. 상품 이름만 봐서는 도대체 뭐가 뭔지 알기 어려운 게 사실이죠.
자, 그래서 이 글을 준비했습니다! QQQ 관련 주요 ETF 종류가 뭐가 있는지, A부터 Z까지 속 시원하게 알려드릴게요. 이 글 하나만 딱 읽으시면 QQQ, QQQM, TQQQ, SQQQ, 그리고 QQEW까지! 뭐가 다른지 확실히 알고, 여러분의 투자 스타일에 딱 맞는 ETF를 고를 수 있게 될 거예요.
QQQ가 뭐예요? 모든 이야기의 시작
QQQ 관련 주요 ETF 종류를 알기 전에, 당연히 대장인 ‘QQQ’부터 확실히 알아야겠죠?
**QQQ (Invesco QQQ Trust)**는 ‘인베스코(Invesco)’라는 자산운용사가 만든 ETF 상품이에요. 이 ETF는 **’나스닥 100 지수(NASDAQ-100 Index)’**를 그대로 따라가도록 만들어졌어요.
여기서 잠깐! ‘나스닥 100’이 뭘까요?
- ‘나스닥 종합 지수’랑은 달라요! 우리가 뉴스에서 맨날 듣는 ‘나스닥 지수’는 3,000개가 넘는 모든 기업을 합친 거고요.
- ‘나스닥 100’은? QQQ가 따라가는 이 지수는, 나스닥에 상장된 회사 중에서 금융 회사(은행, 보험 같은 곳)는 쏙 빼고! 시가총액이 가장 큰 1등부터 100등까지의 비금융 회사만 모아놓은 거예요.
그래서 QQQ 안을 들여다보면? 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아, 구글, 메타 같은… 이름만 들어도 설레는 전 세계 1등 기술 기업들로 꽉 차 있답니다. 한마디로 기술주 중심의 ‘성장주’ 끝판왕이죠.
결론! QQQ에 투자한다는 건, 미국의 최고 엘리트 기술 기업 100개에 한 번에 나눠서 투자하는 것과 같아요.
QQQ 관련 ETF 종류 1 : 기본 추종 (QQQ vs QQQM)
자, 그럼 가장 기본! 나스닥 100 지수를 1배로, 꾸준히 따라가는 상품들부터 볼게요. 여기에도 QQQ와 QQQM, 두 가지 선택지가 있답니다.
QQQ (Invesco QQQ Trust): 원조! 대장주!
- 특징: 1999년에 태어난 QQQ 시리즈의 원조이자 ‘대장’이에요.
- 장점:
- 어마어마한 거래량과 규모: 전 세계에서 가장 많이 사고파는 ETF 중 하나예요. 이게 왜 좋냐면, 내가 팔고 싶을 때 바로 팔 수 있고, 사고 싶을 때 바로 살 수 있다는 뜻이거든요. (유동성이 풍부해요!)
- 높은 인지도: 기관 투자자들이나 전문 트레이더들이 아주 좋아해요. 옵션 같은 다른 파생상품이랑 연계해서 쓰기도 좋고요.
- 단점: 조금 있다 배울 QQQM보다 운용보수(수수료)가 아주 약간, 쬐끔 더 비싸요. (연 0.20%)
QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF): 알뜰족을 위한 동생!
- 특징: 2020년에 나온 QQQ의 ‘쌍둥이 동생’ 격이에요. QQQ랑 완전히 똑같이 나스닥 100 지수를 따라가요.
- 장점:
- 더 싼 수수료: QQQM이 태어난 이유죠! 운용보수가 연 0.15%로 QQQ보다 0.05%p 더 싸요. 이게 별거 아닌 것 같아도, 10년, 20년 모아간다고 생각하면 꽤 큰 차이가 될 수 있어요.
- 착한 1주당 가격: 1주당 가격이 QQQ보다 저렴해서, 매달 적금처럼 모아가기에도 부담이 덜해요.
- 단점: 형님(QQQ)보다는 거래량이나 전체 덩치가 작아요. (물론, 우리 같은 일반 투자자가 거래하는 데는 전~혀 문제없는 수준이에요!)
QQQ vs QQQM, 뭘 사야 해요?
- 단타, 옵션 등 전문 트레이딩: 무조건 유동성이 빵빵해야 한다! 하시면 QQQ.
- 장기 투자, 적립식 투자: 1원이라도 수수료 아껴서 복리 효과 누리고 싶다! 하시면 QQQM이 훨씬 합리적인 선택이 될 수 있어요.
QQQ 관련 ETF 종류 2 : 레버리지 (TQQQ) – 위험한 유혹!
자, 지금부터가 진짜 중요해요. 별표 다섯 개! ★★★★★ ‘TQQQ’는 많은 사람에게 천국과 지옥을 동시에 맛보게 한, QQQ 친구들 중에서 가장 위험한 녀석이에요.
TQQQ (ProShares UltraPro QQQ)가 뭐예요?
TQQQ는 ‘ProShares’라는 회사가 만든 ETF인데요, 나스닥 100 지수의 **’하루(Daily)’ 움직임의 ‘3배’**를 따라가도록 설계된 상품이에요.
- 만약 오늘 나스닥 100이 1% 오르면, TQQQ는 3% 오르고요,
- 만약 오늘 나스닥 100이 1% 내리면, TQQQ는 3% 내리꽂아요.
와, 3배 수익이라니! 엄청 솔깃하죠? 하지만 여기에는 아주 무서운, 치명적인 함정이 숨어있어요.
TQQQ 장기 투자의 저주: ‘변동성 함정’ (Volatility Decay)
TQQQ가 무서운 진짜 이유는 ‘3배’라서가 아니라, **’하루(Daily)’**마다 정산을 한다는 점이에요. TQQQ는 매일매일 그날의 수익률을 3배로 맞추기 위해 강제로 포트폴리오를 사고팔아요(리밸런싱). 이 ‘일일 복리’ 방식이, 이틀 이상 보유하게 되면 무서운 결과를 낳아요.
말로 하면 어려우니까, 간단한 예를 들어볼게요.
- 시나리오: 나스닥 100 지수가 첫날 10% 올랐다가, 다음 날 10% 내렸다고 해볼게요.
- QQQ (1배)를 샀다면?
- 100만 원 -> (10% 상승) -> 110만 원
- 110만 원 -> (10% 하락) -> 99만 원 (최종 -1% 손해)
- TQQQ (3배)를 샀다면?
- 100만 원 -> (30% 상승) -> 130만 원
- 130만 원 -> (30% 하락) -> 91만 원 (최종 -9% 손해)
…보이시나요? 지수는 고작 -1% 빠졌는데, TQQQ는 -9%나 박살이 났어요. 이게 바로 ‘변동성 감쇠(Volatility Decay)’, 소위 ‘음의 복리’라는 함정이에요. 시장이 오르락내리락, 그냥 옆으로 가기만 해도 레버리지 ETF의 가치는 계속해서 녹아내린답니다!
TQQQ는 언제 투자해요?
TQQQ는 절대! 네버! ‘장기 투자’용 상품이 아니에요. 은퇴 자금 넣고 그러면 정말 큰일 나요. 이건 시장 방향을 기가 막히게 맞힐 수 있는 전문 트레이더들이, ‘아주 짧은 기간 동안(단타)’ 치고 빠지는 용도로 쓰는 상품이에요.
QQQ 관련 ETF 종류 3 : 인버스 (SQQQ) – 하락에 베팅하기
TQQQ의 정반대 편에는 ‘SQQQ’가 있어요.
SQQQ (ProShares UltraPro Short QQQ)는 또 뭐죠?
SQQQ도 ‘ProShares’에서 만든 건데요, 나스닥 100 지수의 **’하루(Daily)’ 움직임의 ‘반대로 3배'(-3배)**를 따라가요. ‘숏(Short)’에 투자하는 거죠.
- 만약 오늘 나스닥 100이 1% 오르면, SQQQ는 3% 박살 나요. (최악 😭)
- 만약 오늘 나스닥 100이 1% 내리면, SQQQ는 3% 올라요! (환호! 🥳)
한마디로, 나스닥 시장이 폭락할 거라고 예상할 때 돈을 버는 상품이에요.
SQQQ의 함정: 시장은 길게 보면… 오르잖아요?
SQQQ도 TQQQ랑 똑같이 ‘변동성 함정’을 가지고 있어요. 횡보만 해도 계좌가 녹는 건 마찬가지죠.
그런데 SQQQ는 더 심각한, 근본적인 문제를 안고 있어요. 바로 미국 주식 시장은 역사적으로 계속 우상향해왔다는 사실이죠.
나스닥 100이 장기적으로 계속 오르는데, 그 반대로 베팅하는 SQQQ를 오래 들고 있으면 어떻게 될까요? 네… TQQQ보다 더 심하게 가치가 ‘0’을 향해 달려갈 수 있어요. 폭락을 정확히 맞히는 건 신의 영역이고, 대부분의 시간 동안 SQQQ를 들고 있으면 돈을 잃을 확률이 훨씬 높아요.
SQQQ는 언제 투자해요?
SQQQ는 TQQQ보다 더 위험할 수 있는, 완전 투기성 상품이에요. “앞으로 며칠간 시장 폭락한다! 난 확신해!” 이럴 때 잠깐 쓰거나, 내가 가진 다른 주식들(롱 포지션)이 떨어질까 봐 ‘보험’ 드는 셈 치고 아주 잠깐, ‘짧은 기간’ 동안만 쓰는 상품이에요.
QQQ 관련 ETF 종류 4 : 기타 전략 (QQEW) – 골고루 투자하기
시가총액 순서대로 투자하는 거 말고, 다른 방식도 있어요.
QQEW (First Trust NASDAQ-100 Equal Weighted Index Fund)
QQQ나 QQQM은 시가총액이 큰 애플, MS 같은 회사에 비중을 왕창 싣잖아요? (이 둘이 전체의 20~30%를 차지하기도 해요!) 근데 **QQEW는 나스닥 100에 들어있는 100개 기업에 ‘똑같은 비중(Equal Weight)’**으로 투자해요.
- 예: 1등 MS도 1%, 100등 회사도 1%
- 장점: 특정 큰형님(빅테크) 몇몇이 휘청거려도 포트폴리오 전체가 흔들리는 걸 막아줘요. ‘몰빵’ 위험이 줄어드는 거죠. 상대적으로 덜 알려진 작은 기업들이 클 때 그 혜택을 골고루 받을 수 있어요.
- 단점: 요즘처럼 AI 붐으로 몇몇 빅테크가 시장을 끌고 가는 장에서는? 당연히 그 회사들 비중이 낮은 QQEW는 QQQ보다 수익률이 낮을 수밖에 없겠죠.
나한테 딱 맞는 QQQ 친구는? (투자 유형별 추천)
자, 이제 QQQ 관련 주요 ETF 종류에 대해 거의 다 알게 되셨어요. 그럼 여러분에게 맞는 ETF는 뭘까요?
QQQ 관련 주요 ETF 종류 유형 1 : “전 안정적인 게 좋아요. 길게 보고 꾸준히 모을래요.” (적극 추천!)
➡️ QQQM 또는 QQQ
- 이런 분: 미국 기술주가 길~게 보면 결국 오를 거라고 믿는 분.
- 전략: 매달 적금 넣듯이 꾸준히 모아가는 분. (DCA 투자)
- 팁: 수수료 1원이라도 아껴서 복리 효과 제대로 누리고 싶다면 QQQM! 그래도 원조가 최고지! 유동성 빵빵한 게 좋아! 하시면 QQQ!
QQQ 관련 주요 ETF 종류 유형 2 : “가즈아! 시장이 곧 폭등할 것 같아요. 짧고 굵게 한방!” (초고위험!)
➡️ TQQQ
- 이런 분: 시장의 단기 급등을 확신하는, 강심장을 가진 전문 트레이더.
- 전략: 시장의 흐름을 타고 며칠 내로 짧게 치고 빠질(단타) 생각인 분.
- 경고: 장기 투자는 절대 금지! 손절 라인 철저하게 지켜야 해요. 이거 물리면 답도 없어요.
QQQ 관련 주요 ETF 종류 유형 3 : “곧 폭락장 올 것 같아요. 하락에 베팅할래요.” (초고위험!)
➡️ SQQQ
- 이런 분: 시장이 곧 무너질 거라고 예상하는 전문 트레이더. 또는 내 주식들이 폭락할까 봐 잠깐 ‘보험’이 필요한 분.
- 전략: 시장 하락 신호를 포착해서 단기로 베팅하거나, 포트폴리오 ‘보험료’ 낸다 생각하고 잠깐 쓰는 분.
- 경고: 시장의 긴 흐름을 거스르는 위험천만한 전략이에요. TQQQ랑 마찬가지로 장기 보유는 절대! 절대! 안 돼요.
QQQ 관련 주요 ETF 종류 유형 4 : “빅테크 몇 개에 몰빵되는 거 싫어요. 골고루 크는 게 좋죠.”
➡️ QQEW
- 이런 분: 나스닥 100개 기업에 골고루 투자하고 싶은 분. 특정 기업에 너무 쏠리는 게 불안한 분.
- 전략: 100개 기업에 위험을 골고루 나누고, 작은 기업의 성장도 함께 하고 싶을 때.
- 팁: 다만, 잘나가는 몇몇이 끌고 가는 장에서는 수익률이 QQQ보다 낮을 수 있다는 건 알고 계셔야 해요!
QQQ 관련 주요 ETF 종류 결론 : 아는 것이 힘! 이름 비슷하다고 속지 마세요!
자, 어떠셨나요? QQQ 관련 주요 ETF 종류가 생각보다 엄청 다르죠?
- QQQ와 QQQM은 시장의 성장을 함께하는 착실한 ‘투자’ 상품이고요.
- TQQQ와 SQQQ는 하루살이 ‘거래(트레이딩)’ 상품이에요. 오래 들고 있으면 ‘변동성 함정’ 때문에 계좌가 녹아내리는, 아주 무서운 녀석들이죠.
단순히 이름이 비슷하다고, 혹은 ‘3배 수익’이라는 말에 혹해서 소중한 내 돈을 위험에 빠뜨리면 안 되겠죠? 이 글을 통해 각 ETF의 성격을 확실히 이해하셨길 바라요.
물론 모든 투자의 책임은 본인에게 있지만, 이렇게 ‘제대로 알고’ 투자하는 것이야말로 현명한 투자의 첫걸음 아닐까요? (Action)
QQQ 관련 주요 ETF 종류 참고 링크 (External References)
(우리나라 금융감독원 같은 곳에서도 이런 상품은 위험하다고 알려줘요. 한 번쯤 읽어보면 좋아요.)
(운용사가 직접 알려주는 QQQ 정보. 어떤 회사가 들어있는지, 수수료는 얼마인지 등등)
(TQQQ 운용사가 직접 “이거 위험해요!”라고 경고하는 글이랑 상품 정보가 있어요. ‘매일 정산’한다는 것도요.)